Рекомендации 115-ФЗ

Деятельность партнера Яндекс.ТАКСИ - невозможна без выплат водителям - физическим лицам. Поэтому, у контролирующих органов (ФНС, Финсонитгринг, Комплаенс банка, и др.) могут возникнуть вопросы, вместе с этим могут запросить документы, на основании 115 федерального закона.

Давайте коротко рассмотрим 2 варианта развития событий.

1. 1. Финмониторинг банка требует документы по транзакциям в адрес водителей, подтверждение законности бизнеса.Иначе грозят блокировкой счёта, на основании того же 115-ФЗ. Такие требования нельзя считать законными, если Вы занимаетесь подключением к Яндекс.ТАКСИ/Яндекс.ДОСТАВКА, и осуществляете деятельность по финансовому посредничеству. Вы не нарушаете закон, у Вас должны быть договора с водителями (как правило это оферта, размещённая на сайте), вы оплачиваете своевременно налоги и сдаёте налоговую отчётность, ведёте КУДиР (книга учета доходов и расходов) - если вы выполняете все эти пункты - то проблем не будет. Смело обращайтесь в прокуратуру с жалобой на действия финмониторинга, а затем в суд.
2. 2. ФНС запрашивает документы, подтверждающие законность деятельности Вашей организации.Ваша задача предоставить документы, и написать информационное письмо о характере деятельности предприятия. Что ваши обороты - это не доход, а доход - комиссионное вознаграждение, которое является всего лишь частью от оборота. А прибыль - доходы минус расходы (если это позволяет сделать вам выбранная вами система налогообложения). Было массу судебных прецедентов (суды парков с ФНС есть в открытом доступе, и зачастую действия ФНС можно обжаловать, так же через прокуратуру или суд.

В любом случае, перед началом бизнеса перепроверьте все договора, риски есть в любом бизнесе. Важно, предусмотреть их и быть юридически и эмоционально к ним готовыми.